全球熱文：被騙的102萬元全部追回
被騙的102萬元全部追回（主題）
“最后一筆33萬元已經(jīng)到賬，沒想到被騙的102萬元損失全部挽回了！”9月6日，接到被害人曉芹（化名）的電話，江蘇省蘇州市虎丘區(qū)檢察院檢察官有說不出的激動。
(資料圖片僅供參考)
檢察官在進(jìn)行案件討論
投資虛擬貨幣被騙
背負(fù)著上百萬元的欠款，帶著一個青春期的孩子，曉芹為了改變現(xiàn)狀，開始瘋狂學(xué)習(xí)投資理財相關(guān)知識，然而一次次的投資并沒有讓她快速扳回人生困局，反而陷入了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱中。
2020年6月，曉芹加入一個炒股微信群，在群里的“講師”“助理”“投資同行”的指點下，她學(xué)到了不少投資知識。小試牛刀后初嘗投資甜頭的她，下載了“達(dá)沃斯虛擬貨幣”App，看著群里“投資同行”的大額盈利和不斷增長的賬戶余額截圖，曉芹不斷加大投資力度，沒想到在提現(xiàn)時出現(xiàn)了問題，102萬元投資款打了水漂。
曉芹萬萬沒有想到，微信群里的“投資同行”全是處心積慮為她而來，三個男人輪番扮演各種角色，撐起了一個熱鬧非凡的群，而曉芹則是群中唯一那只待宰的羔羊。
被騙到血本無歸后，曉芹又被查出罹患癌癥、重度抑郁，她已無法正常工作，孩子也一蹶不振。曉芹做夢都想追回被騙的102萬元。
追贓挽損之路困難重重
2020年6月20日，曉芹發(fā)現(xiàn)股票老師推薦的平臺不能提現(xiàn)，也聯(lián)系不上對方，遂向公安機關(guān)報案。次日，公安機關(guān)立案偵查，并于同年8月7日抓獲了黃某等三人。經(jīng)偵查取證查實，黃某等三人在微信群內(nèi)幫助在境外的張某（另案處理）實施詐騙犯罪。同年9月14日，蘇州市虎丘區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕黃某等三人，于12月10日提起公訴。2021年1月4日，虎丘區(qū)法院以詐騙罪判處黃某等三人有期徒刑六年至四年三個月不等的刑罰，各并處罰金。三名被告人均未上訴。
在辦理該案中，除了依法嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，如何保障被害人權(quán)益，幫助追回被騙損失，也是檢察官思考的一個重點。通過仔細(xì)審查，檢察官發(fā)現(xiàn)，曉芹報警后公安機關(guān)扣押了涉案賬戶的14萬元和一筆10萬元的款項，還對其他涉案銀行賬戶進(jìn)行了凍結(jié)，凍結(jié)金額為數(shù)百萬元。
根據(jù)“兩高一部”關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的相關(guān)規(guī)定，辦理此類案件堅持最大力度最大限度追贓挽損，查扣的涉案賬戶內(nèi)資金應(yīng)優(yōu)先返還被害人，其中權(quán)屬明確的可直接返還被害人，權(quán)屬不明確的可按被騙款所占比例返還被害人。
公安機關(guān)查扣的這些錢款該如何處理？開展財產(chǎn)權(quán)屬查證是關(guān)鍵一步。于是，檢察官引導(dǎo)公安機關(guān)偵查人員開展財產(chǎn)權(quán)屬查證工作，制作資金流向圖，根據(jù)資金去向核實是否有曉芹的被騙款，同時根據(jù)涉案銀行卡流入資金情況核實是否存在其他被害人的被騙款項。
經(jīng)查明，曉芹曾向某銀行賬戶打款14萬余元，犯罪分子未及時轉(zhuǎn)移該筆資金，銀行賬戶即被公安機關(guān)止付成功?！斑@筆14萬余元的轉(zhuǎn)賬權(quán)屬明確，確系被害人曉芹所有，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)及時返還?！睓z察官說。
除了這筆權(quán)屬明確的14萬元，公安機關(guān)查實與曉芹發(fā)生資金往來的涉案銀行賬戶還有11個，這些賬戶分別有幾元到數(shù)百萬元不等的余額?！斑@些銀行賬戶均被全國各地多家公安機關(guān)因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件凍結(jié)，最多的一個賬戶被17家公安機關(guān)輪候凍結(jié)，一時無法及時處置被凍結(jié)錢款。”檢察官介紹說，經(jīng)查證，被凍結(jié)銀行卡內(nèi)的錢款大部分權(quán)屬不明，涉及其他省市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被害人，這些被害人雖然與詐騙曉芹的詐騙分子無關(guān)，但在財產(chǎn)處置上，他們的損失必須予以平等保護(hù)。
由于各地公安機關(guān)偵破進(jìn)度不一、凍結(jié)順序不同，即使有案件生效判決，在沒有先行凍結(jié)機關(guān)同意的情況下，銀行往往對裁判涉及的凍結(jié)資金無法優(yōu)先處理。面對這種情形，公檢法決定成立追贓小組，開展聯(lián)合行動。
及時發(fā)還讓正義來得更快些
如何幫助被害人曉芹挽回?fù)p失？追贓小組多次召開聯(lián)席會議商議解決辦法，研究制定合理、可操作的處置方案。
經(jīng)分析發(fā)現(xiàn)，有余額的涉案賬戶分為兩類：一是被其他公安機關(guān)輪候凍結(jié)的賬戶，這些賬戶內(nèi)有部分金額系其他地區(qū)被害人的被騙金額，與本案詐騙分子無關(guān)，無法與曉芹被騙案一并處理；二是詐騙分子實際控制的用來充當(dāng)詐騙誘餌卡的賬戶，賬戶內(nèi)資金未涉及被害人。公安機關(guān)扣押的10萬元款項，經(jīng)查證系境外詐騙同伙交付給本案犯罪嫌疑人用于購買作案工具。
追贓小組結(jié)合凍結(jié)賬戶資金、外地案件辦理、其他涉案被害人利益等情況，在充分考慮和保障其他案件被害人被騙損失的情況下，發(fā)現(xiàn)涉案財產(chǎn)仍能覆蓋曉芹的全部損失，即先行彌補曉芹被騙款不會影響到其他各地被害人損失的挽回，遂研究制定分類別、差異化返還方案。
“用于購買作案工具的10萬元系供犯罪所用財物，應(yīng)當(dāng)予以沒收，但在被害人損失尚未挽回的情況下，根據(jù)民法典民事責(zé)任優(yōu)先原則，可以優(yōu)先彌補曉芹損失，將10萬元予以發(fā)還。對于輪候凍結(jié)的資金賬戶，按照曉芹轉(zhuǎn)入該賬戶被騙金額等額返還。被害人損失不足的部分由詐騙分子控制的誘餌卡賬戶予以返還?！睓z察機關(guān)提出的方案得到法院、公安機關(guān)的認(rèn)可和支持。
經(jīng)過長時間的持續(xù)努力，7筆不同途徑的返還金額陸續(xù)到賬，追贓小組終于為曉芹全額挽回?fù)p失。
“過程不易，但只要我們形成合力、積極嘗試，就能幫助被害人盡快追贓挽損?！痹跈z察官看來，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案財產(chǎn)處置上，司法機關(guān)需要平衡各被害人權(quán)益的保護(hù)，但不能因擔(dān)心還有潛在的被害人，而忽視了眼前被害人的權(quán)益保護(hù)。及時發(fā)還是為了讓正義更早抵達(dá)，而要讓正義來得更快些，則需要破題智慧。（檀杉杉 朱雪平）
標(biāo)簽： 公安機關(guān) 電信網(wǎng)絡(luò) 銀行賬戶
