今日看點(diǎn)：海通等14家券商入圍！預(yù)約已上線 代銷個(gè)人養(yǎng)老金券商優(yōu)勢(shì)明顯

個(gè)人養(yǎng)老金代銷正式起航。

(資料圖片僅供參考)

昨日，證監(jiān)會(huì)確定并發(fā)布首批個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄， 37家基金銷售機(jī)構(gòu)中，券商有14家。14家券商分別是：華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國(guó)泰君安、國(guó)信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬(wàn)宏源、中金財(cái)富和長(zhǎng)江證券。

多家券商準(zhǔn)備工作已就緒。招商證券表示，代銷正式功能上線工作正在緊鑼密鼓推進(jìn)中，將在近期展業(yè)。中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，公司即將推出個(gè)人養(yǎng)老金投資一站式解決方案——信養(yǎng)計(jì)劃。華泰證券表示，目前已提供預(yù)約功能服務(wù)。

對(duì)于具體的展業(yè)時(shí)間，“還是要以監(jiān)管口徑為準(zhǔn)，系統(tǒng)部署和聯(lián)調(diào)都已基本準(zhǔn)備完畢，重點(diǎn)是銀行端關(guān)聯(lián)賬戶開戶的正式放開時(shí)間?！庇腥耸肯蛉讨袊?guó)記者表示。據(jù)介紹，券商積累了長(zhǎng)期參與股票基金市場(chǎng)投資的高凈值與高風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶，為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的客群轉(zhuǎn)化奠定了基礎(chǔ)。

近期上線相關(guān)功能

多家具備代銷資格的券商表示，準(zhǔn)備工作已經(jīng)基本完成，預(yù)約功能已上線，正式功能將在近期推出。

招商證券表示，上線工作正在緊鑼密鼓推進(jìn)中，將在近期展業(yè)。公司通過(guò)線上個(gè)人養(yǎng)老金專區(qū)、線下各類論壇沙龍等形式，為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢、投教內(nèi)容。同時(shí)，提供順暢便捷的購(gòu)買、信息查詢流程，以及配備了個(gè)人養(yǎng)老金基金的售后服務(wù)，通過(guò)投資者教育、產(chǎn)品篩選、購(gòu)買、信息查詢、售后服務(wù)，為投資人提供一站式服務(wù)。

“公司首批通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗(yàn)收測(cè)試，11月18日首批入選個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，目前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已在密集開展中?！焙ＭㄗC券相關(guān)部門介紹稱。

海通證券表示，公司研究所和產(chǎn)品部門分別建立了專業(yè)化的產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，不斷強(qiáng)化產(chǎn)品研究和產(chǎn)品篩選能力，通過(guò)多維度的產(chǎn)品評(píng)估分析，為客戶提供符合個(gè)性化需求的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。此外，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)和產(chǎn)品的持續(xù)跟蹤，精準(zhǔn)把控產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)變化，做好產(chǎn)品的存續(xù)期管理，切實(shí)提升投資者的持有體驗(yàn)。e海通財(cái)app近600萬(wàn)月活以及公司逾1600萬(wàn)客戶規(guī)模為業(yè)務(wù)推廣提供了良好的客戶基礎(chǔ)。

中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，公司即將推出個(gè)人養(yǎng)老金投資一站式解決方案——信養(yǎng)計(jì)劃，為客戶提供從養(yǎng)老賬戶管理、養(yǎng)老產(chǎn)品貨架、養(yǎng)老基金定投、養(yǎng)老服務(wù)陪伴等全流程專業(yè)服務(wù)。幫助客戶立足當(dāng)下，積極行動(dòng)，提早做好人生財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。除養(yǎng)老資產(chǎn)配置服務(wù)外，也將持續(xù)在培育養(yǎng)老理念、普及養(yǎng)老知識(shí)、防范養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)方面加大投入，踐行社會(huì)責(zé)任，滿足普惠金融需求，提供優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老綜合金融服務(wù)。

華泰證券稱，漲樂(lè)財(cái)富通APP已上線“養(yǎng)老金融專區(qū)”，提供個(gè)人養(yǎng)老金的投教科普、預(yù)約功能等服務(wù)，還將視政策進(jìn)展，在養(yǎng)老金融專區(qū)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步豐富個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)和權(quán)益，為國(guó)民個(gè)人養(yǎng)老投資添磚加瓦。

“將發(fā)揮券商在投研能力和策略研究方面的專長(zhǎng)，通過(guò)漲樂(lè)財(cái)富通APP的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)輸出養(yǎng)老政策介紹、個(gè)稅遞延解讀、養(yǎng)老產(chǎn)品知識(shí)科普等投教內(nèi)容，利用短視頻、圖文、直播等豐富的形式，開展圍繞養(yǎng)老金融主題的投資者教育活動(dòng)，打造線上線下一體化的養(yǎng)老金融服務(wù)?！比A泰證券表示。

國(guó)信證券表示，將持續(xù)做好員工培訓(xùn)、投資者教育和服務(wù)等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)平穩(wěn)開展，并繼續(xù)加大資源投入，樹立健康科學(xué)的養(yǎng)老投資文化，打造行業(yè)養(yǎng)老投資服務(wù)的“金字招牌”。

“充分發(fā)揮全國(guó)性大型綜合類證券公司的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，積極謀劃布局，全力做好業(yè)務(wù)籌備工作，成立了個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，從投教宣傳推廣、業(yè)務(wù)方案制定、合作伙伴接洽、信息系統(tǒng)建設(shè)等方面入手，為個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)實(shí)施做了充足準(zhǔn)備?！眹?guó)信證券表示。

銀河證券稱，公司正抓緊部署個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)所需的軟硬件基礎(chǔ)工作，已經(jīng)完成制度設(shè)計(jì)、團(tuán)隊(duì)組建、系統(tǒng)搭建和聯(lián)調(diào)測(cè)試工作，并持續(xù)做好養(yǎng)老規(guī)劃投教工作。截至目前，我們已經(jīng)發(fā)布10余條個(gè)人養(yǎng)老金投教視頻材料，3次養(yǎng)老相關(guān)投教直播。

券商代銷存相對(duì)優(yōu)勢(shì)

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，券商、銀行、第三方機(jī)構(gòu)在個(gè)人養(yǎng)老基金代銷方面各有優(yōu)勢(shì)，券商也有自己的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。

招商證券認(rèn)為，券商僅能代銷公募個(gè)人養(yǎng)老金基金以及其他符合監(jiān)管規(guī)定的公募基金，但這塊正是券商的優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域，依托多年的投研體系和對(duì)公募市場(chǎng)的全面深入了解，專精專心地為投資人挑選個(gè)人養(yǎng)老金基金，同時(shí)從投教、資產(chǎn)配置、客戶陪伴等方面，可以更深入地為投資人服務(wù)。另一方面，僅能代銷公募基金，在為客戶提供可選產(chǎn)品種類方面有一定限制。

也有券商人士向記者表示，券商積累了長(zhǎng)期參與股票基金市場(chǎng)投資的高凈值與高風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶，為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的客群轉(zhuǎn)化奠定了基礎(chǔ)。各家券商正推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持通過(guò)嚴(yán)選管理人和產(chǎn)品，為中國(guó)居民篩選好產(chǎn)品，幫投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，具有專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)的優(yōu)勢(shì)。

“此外，券商正從‘賣方銷售’向‘買方投顧’模式進(jìn)行轉(zhuǎn)變，在養(yǎng)老金投資公募基金方面，也能發(fā)揮券商的投顧專業(yè)能力?！痹撊耸糠Q。

銀河證券表示，公司作為少數(shù)同時(shí)具備金融產(chǎn)品代理銷售牌照和保險(xiǎn)兼業(yè)代理牌照的證券公司，將為客戶提供更多元、更豐富、更廣泛的個(gè)人養(yǎng)老金投資品種選擇。

代銷機(jī)構(gòu)門檻較高

前不久，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(下稱《暫行規(guī)定》)。根據(jù)《暫行規(guī)定》，代銷機(jī)構(gòu)需要滿足經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)、公司治理及聯(lián)網(wǎng)測(cè)試等四項(xiàng)要求。

一是經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，最近4個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元+個(gè)人投資者持有規(guī)模不低于50億元。

二是最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施。

三是與基金行業(yè)平臺(tái)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

四是證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

最終滿足要求的代銷機(jī)構(gòu)有37家。銀行、券商、第三方機(jī)構(gòu)各為16、14和7家，基本為各行業(yè)的頭部機(jī)構(gòu)。

此外，根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列四種情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，證監(jiān)會(huì)將不定期移出名錄。被移出名錄后，基金銷售機(jī)構(gòu)不得新增個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。

一是連續(xù)2年不符合規(guī)模條件，即最近4個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，個(gè)人投資者持有規(guī)模不低于50億元。

二是基金銷售業(yè)務(wù)資格被依法撤銷或者終止的。

三是存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

四是中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

（文章來(lái)源：券商中國(guó)）