快資訊：央行出手 這家銀行被重罰近1700萬(wàn)！最新回應(yīng)
【資料圖】
2023年以來(lái)，渤海銀行接到的罰單數(shù)量正在持續(xù)增加。
3月13日，央行官網(wǎng)一次性?huà)斐?0份罰單(銀罰決字【2023】16-25號(hào))，均開(kāi)給渤海銀行及其相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。
罰單顯示，渤海銀行因涉及違反存款準(zhǔn)備金管理、違反賬戶(hù)管理等12項(xiàng)違法違規(guī)事由，被央行處以警告，沒(méi)收違法所得106.99萬(wàn)元，并處罰款1589.49萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額約為1696萬(wàn)元。9名相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人被處以1萬(wàn)元至8.2萬(wàn)元不等的罰金。
罰單落地后，渤海銀行也在第一時(shí)間給出了回應(yīng)：此次處罰事項(xiàng)是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的，截至目前各項(xiàng)整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營(yíng)情況正常。
上月，渤海銀行還曾兩度遭遇銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出的大額罰單，罰沒(méi)金額分別達(dá)到1660萬(wàn)元和860萬(wàn)元。也即，2023年一季度尚未過(guò)去，渤海銀行的罰沒(méi)金額已超過(guò)4200萬(wàn)元、
來(lái)看詳情——
合計(jì)罰沒(méi)1696萬(wàn)元
涉及12項(xiàng)違法違規(guī)
首先來(lái)看此次渤海銀行涉及的12項(xiàng)違法違規(guī)行為，具體包括：
一、違反存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定；二、違反賬戶(hù)管理規(guī)定；三、違反清算管理規(guī)定、四、違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；五、占?jí)贺?cái)政存款或者資金；六、違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；七、違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定；八、違反征信安全管理規(guī)定；九、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；十、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；十一、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；十二、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)。
從上述違規(guī)行為來(lái)看，涉及反洗錢(qián)、賬戶(hù)管理、清算管理等多項(xiàng)規(guī)定。對(duì)此，央行對(duì)渤海銀行處以警告，沒(méi)收違法所得106.99萬(wàn)元，并處罰款1589.49萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額約為1696萬(wàn)元，作出行政處罰決定的日期為今年2月28日。
除渤海銀行外，其公司9名相關(guān)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人也根據(jù)所涉違法違規(guī)及情節(jié)輕重，被處以1萬(wàn)元至8.2萬(wàn)元不等的處罰，部分負(fù)責(zé)人被警告。從涉及業(yè)務(wù)部門(mén)看，包括金融科技事業(yè)部、消費(fèi)金融事業(yè)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控合規(guī)部、信用卡事業(yè)部、信息科技部、營(yíng)運(yùn)部等多個(gè)部門(mén)的相關(guān)負(fù)責(zé)人。
渤海銀行回應(yīng)：
整改工作已基本完成
對(duì)于此次央行開(kāi)出的千萬(wàn)罰單，渤海銀行回應(yīng)稱(chēng)，此次處罰事項(xiàng)是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的，截至目前各項(xiàng)整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營(yíng)情況正常。
渤海銀行稱(chēng)，其高度重視人民銀行在檢查中指出的問(wèn)題，成立了由行領(lǐng)導(dǎo)班子成員牽頭的整改小組，按照“舉一反三，從嚴(yán)要求，制度流程一并再造”的原則積極推進(jìn)整改工作。在對(duì)癥下藥、精準(zhǔn)清除所存在問(wèn)題的同時(shí)，從完善長(zhǎng)效機(jī)制的長(zhǎng)遠(yuǎn)站位出發(fā)，對(duì)相關(guān)體制機(jī)制、制度流程、信息系統(tǒng)、日常管理等進(jìn)行了全面的復(fù)盤(pán)與梳理、優(yōu)化，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
下一步，該行將進(jìn)一步提高政治站位，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)整改成效追蹤，持續(xù)強(qiáng)化體制機(jī)制建設(shè)和內(nèi)部控制，培育合規(guī)文化，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)原則，持續(xù)推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，全面提升經(jīng)營(yíng)管理能力與金融服務(wù)質(zhì)量。
公開(kāi)信息顯示，渤海銀行成立于2005年12月，2006年2月正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。渤海銀行由天津泰達(dá)投資控股有限公司、渣打銀行(香港)有限公司等7家股東發(fā)起設(shè)立，是第一家總部設(shè)在天津的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。截至2022年末，渤海銀行已開(kāi)設(shè)36家一級(jí)分行(包括直屬分行)，正式開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到336家。
業(yè)績(jī)方面，截至2022年上半年，渤海銀行總資產(chǎn)1.66萬(wàn)億元，較2021年末增長(zhǎng)5.01%；不良貸款率1.76%，與2021年末持平；撥備覆蓋率136.30%，較2021年末增長(zhǎng)0.67個(gè)百分點(diǎn)。2022年上半年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入134.91億元，凈利潤(rùn)44.03億元。
2020年7月，渤海銀行在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。截至3月14日午盤(pán)，渤海銀行股價(jià)為1.485港元，市值為264億港元。
年內(nèi)重大罰單接連落地
實(shí)際上，渤海銀行近期已連續(xù)多次接到來(lái)自監(jiān)管的重大罰單。
2月24日，銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰公開(kāi)信息表顯示，因13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，渤海銀行被罰款860萬(wàn)元。
該行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算不準(zhǔn)確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算不準(zhǔn)確，全部關(guān)聯(lián)度計(jì)算不準(zhǔn)確，未準(zhǔn)確反映信用風(fēng)險(xiǎn)信息，未準(zhǔn)確反映國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息，股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)錯(cuò)報(bào)，理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)，主要股東數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)，大中小微型企業(yè)貸款、普惠型消費(fèi)貸款數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)，投資數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)，同業(yè)交易對(duì)手錯(cuò)報(bào)，數(shù)據(jù)治理機(jī)制不健全，制度建設(shè)和信息系統(tǒng)建設(shè)不到位。
在此之前，2月17日，銀保監(jiān)會(huì)披露罰單顯示，渤海銀行領(lǐng)到1660萬(wàn)元罰單。其中，對(duì)渤海銀行總行罰款430萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬(wàn)元，并對(duì)1名責(zé)任人員予以警告。
具體案由上，渤海銀行涉及小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確，小微企業(yè)貸款資金被挪用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，將銀行員工、公務(wù)員等個(gè)人商用房貸款計(jì)入普惠型個(gè)體工商戶(hù)或小微企業(yè)主貸款統(tǒng)計(jì)口徑，將非小微企業(yè)劃歸統(tǒng)計(jì)口徑，違規(guī)發(fā)放商用房貸款等違法違規(guī)行為。
銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)稱(chēng)，相關(guān)違法違規(guī)行為是對(duì)渤海銀行開(kāi)展的支持民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的。將依法從嚴(yán)實(shí)施行政處罰，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，規(guī)范市場(chǎng)秩序，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）
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