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積極目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)養(yǎng)老FOF再添新員 富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF正式發(fā)行


(資料圖片)

近年來,我國(guó)養(yǎng)老FOF市場(chǎng)持續(xù)擴(kuò)容。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至今年二季度末,全市場(chǎng)共有450多只FOF基金,合計(jì)管理規(guī)模1900多億元。其中,養(yǎng)老FOF數(shù)量達(dá)227只,合計(jì)規(guī)模達(dá)870億元,養(yǎng)老FOF已成為FOF產(chǎn)品的主力軍。值得注意的是,現(xiàn)有的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF中,積極目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金比較稀缺,全市場(chǎng)上市的積極型養(yǎng)老FOF僅11只。近日,積極型養(yǎng)老FOF即將再添一員,富國(guó)基金旗下首只積極目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金——富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老五年持有期混合型發(fā)起式FOF(基金代碼:018270,以下簡(jiǎn)稱:富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF),于7月10日起開始發(fā)行,該基金將通過積極布局權(quán)益資產(chǎn)、精選優(yōu)質(zhì)基金,以其獲得長(zhǎng)期穩(wěn)健的超額收益,為中高風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供適配的的養(yǎng)老投資體驗(yàn)。

據(jù)了解,富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF權(quán)益類資產(chǎn)占比為65%-80%,可投資股票型基金、偏股混合型基金等權(quán)益資產(chǎn),積極做多權(quán)益資產(chǎn)以獲取更高的投資收益;其他資產(chǎn)主要包括固定收益類產(chǎn)品如債券、債券型基金、固收+產(chǎn)品、商品基金如黃金ETF等,通過多資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)組合的多元化。在組合構(gòu)建方面,將通過多元資產(chǎn)配置控制風(fēng)險(xiǎn)回撤、優(yōu)選個(gè)基爭(zhēng)取超額收益。具體操作來看,在權(quán)益類資產(chǎn)方面,遵循“核心-衛(wèi)星”策略,其中,核心底倉將精選超額收益長(zhǎng)期較穩(wěn)定且配置偏均衡的產(chǎn)品,重點(diǎn)關(guān)注均衡型、價(jià)值型、交易型三類產(chǎn)品;衛(wèi)星持倉則重點(diǎn)持有弱復(fù)蘇環(huán)境下的低基數(shù)相關(guān)產(chǎn)品,其中低基數(shù)主要為低估值、低盈利、低籌碼集中度等行業(yè)相關(guān)的產(chǎn)品,重點(diǎn)關(guān)注TMT+AI、小盤股及出行產(chǎn)業(yè)鏈等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)基金。

養(yǎng)老目標(biāo)FOF主要用于養(yǎng)老投資需求,所以投資者在選擇這類產(chǎn)品時(shí),更加追求長(zhǎng)期、穩(wěn)健可持續(xù)的超額收益。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo),養(yǎng)老FOF基本都設(shè)置了持有期。其中,積極型養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF持有期一般為五年。設(shè)置持有期具備兩大好處,一方面,對(duì)基金經(jīng)理而言,基金份額更穩(wěn)定,使得基金經(jīng)理可以更加專注于投資,避免市場(chǎng)的短期擾動(dòng),投資更加從容;另一方面,對(duì)投資者而言,持有期設(shè)置,可以避免追漲殺跌。富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF以追求長(zhǎng)期穩(wěn)健超額收益為目標(biāo),設(shè)有五年持有期,助力中高風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者獲得適配的養(yǎng)老投資體驗(yàn)。

數(shù)據(jù)顯示,持有時(shí)間越長(zhǎng),獲得正收益的概率更高,同時(shí)也有望獲得更好的投資回報(bào)。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示,自2010年年初以來,截至今年上半年末,滾動(dòng)持有6個(gè)月、一年、三年、五年偏股混合型基金指數(shù),年化收益中位數(shù)和獲得正收益概率都將隨著持有期的加長(zhǎng)出現(xiàn)顯著提升。其中,持有五年的年化收益中位數(shù)和正收益概率分別達(dá)到11%和92%。持有期設(shè)計(jì)+長(zhǎng)期持有,有望助力投資者提高投資勝率,為個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃提供長(zhǎng)期助力。

富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF的發(fā)行,是富國(guó)鑫旺養(yǎng)老FOF系列的又一重磅“落子”,富國(guó)養(yǎng)老FOF產(chǎn)品體系更加完備。該基金將由富國(guó)基金“資產(chǎn)配置多面手”張子炎管理。據(jù)悉,張子炎是一位有著數(shù)學(xué)和金融復(fù)合背景的基金經(jīng)理,本科及碩士均畢業(yè)于頂尖學(xué)府復(fù)旦大學(xué),具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),其中有10年組合管理經(jīng)驗(yàn),包括4年基金管理經(jīng)驗(yàn)。目前,張子炎管理著富國(guó)基金旗下多只FOF產(chǎn)品,其中富國(guó)鑫旺穩(wěn)健一年持有FOF、富國(guó)鑫旺均衡三年持有FOF均由張子炎擔(dān)綱,在獲取超額收益和控制回撤方面均有著不俗表現(xiàn)。

以其管理時(shí)間最長(zhǎng)的富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有FOF為例,該產(chǎn)品自成立以來,多次成功穿越市場(chǎng)異動(dòng),如2020年3月疫情沖擊、2020年5月債市突變、2021年初風(fēng)格切換、2022年3月股市震蕩及2023年底債市回調(diào)等。基金定期報(bào)告數(shù)據(jù)顯示,截至3月31日,富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有FOF成立來總回報(bào)達(dá)到18.91%,同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率僅10.22%,相較同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)獲得了8.69%的超額收益。

2022年末個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地,個(gè)人養(yǎng)老投資布局受到越來越多的關(guān)注。作為養(yǎng)老“第三支柱”重要組成部分,公募養(yǎng)老FOF已成為眾多投資者個(gè)人養(yǎng)老投資的重要選擇。作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老投資領(lǐng)域的公募基金,富國(guó)基金已連續(xù)在養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)日期兩大類產(chǎn)品作了全面布局。本次發(fā)行的富國(guó)鑫旺積極養(yǎng)老FOF,主要投資優(yōu)質(zhì)權(quán)益基金資產(chǎn),擬由資深的FOF基金經(jīng)理擔(dān)綱,一站式解決個(gè)人養(yǎng)老資金選擇權(quán)益基金和資產(chǎn)配置的難題。(風(fēng)險(xiǎn)提示:觀點(diǎn)僅供參考,不構(gòu)成投資意見。購買基金前請(qǐng)閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資須謹(jǐn)慎。過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。)(CIS)

(文章來源:上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng))

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